Классификация инвестиций и стратегий

20.05.2015

Инвестиции в различных видах и формах настолько глубоко проникли в нашу повседневную жизнь, что многие люди, даже не связанные напрямую с инвестированием имеют общее понятие о том, что представляет собой инвестирование. Сущность и виды инвестиций у разных авторов несколько отличаются. Остановимся на таком определении инвестиций:
Инвестиции - это вложение капитала в любой его форме (имущество, деньги, ценные бумаги и т.д.) в объекты экономики для получения прибыли или решения каких-либо социальных задач.
Виды инвестиций. В экономике инвестиции подразделяются по объектам вложения капитала на финансовые и реальные. Реальные инвестиции подразумевают вложение средств в операционную деятельность предприятия и быт персонала. Финансовые инвестиции - это вложения средств в ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
По уровню инвестиционного риска инвестиции могут быть четырёх видов: безрисковые, низкорисковые, среднерисковые, высокорисковые и спекулятивные инвестиции. Пояснения требуются только для последнего вида инвестиций. По спекулятивным видам инвестиций всегда ожидается максимальный уровень дохода, но деньги вкладываются в сомнительно рисковые инвестиционные проекты.
По характеру участия в процессе инвестирования инвестиции могут быть прямыми и непрямыми. При прямом инвестировании инвестор сам вкладывает деньги, чаще всего в уставные фонды предприятий, ценные бумаги и пр. При непрямом инвестировании размещением денег занимаются финансовые посредники.
По периоду инвестирования выделяют следующие виды инвестиций: краткосрочные (до одного года) и долгосрочные (более года).
Виды инвестиций по формам собственности: частные и государственные.
И, наконец, но региональной принадлежности, различают национальные и иностранные инвестиции.
Хотя экономическая сущность и виды инвестиций имеют множество определений и пояснений, для обычного человека гораздо понятнее будет другая классификация денежных вложений. Рассмотрим виды инвестиций, наиболее удобные для физического лица.
Вклады. Один из самых удобных способов размещения собственных свободных средств. Достаточно прийти в банк и узнать срок, проценты и общие условия по вкладам, а затем выбрать подходящий. Единственная сложность будет заключаться в многообразии банковских предложений.
Паевые инвестиционные фонды. Для тех, кто только начинает постигать азы выгодного размещения капитала, это инвестирование - самое удобное и по цене, и способу принятия решений. Инвестор покупает паи, которые есть ничто иное как акции или облигации какого-либо предприятия. Процент начисляется на сумму инвестирования.
Доверительное управление предполагает передачу денег или ценных бумаг юридическому лицу для получения прибыли. Из полученной прибыли придётся вычесть определённый процент «управляющему активами».
Объединенный фонд банковского управления. В данном случае имуществом нескольких учредителей управляет кредитная организация.
Инвестиции в недвижимость довольно дороги, и уровень риска очень высок. В результате вложения денег в жильё можно с одинаковой вероятностью выиграть и проиграть.
Негосударственные пенсионные фонды делают основной акцент на инвестирование средств в обеспечение достойной старости. Эти фонды управляют пенсионными активами.
Кредитные союзы характеризуются высоким риском и высокой прибыльностью. Схема инвестирования напоминает банковские вклады.
Самостоятельная торговля ценными бумагами предполагает наличие определённых знаний и умений инвестора.
Инвестиции в бизнес - это прямое инвестирование. О бизнесе, в который вы собираетесь вкладывать деньги нужно собрать максимальное количество информации.
Классификация инвестиций и их виды могут отличатся друг от друга по большому количеству признаков. Перечислим основные из них:
Вид классификации по титулу собственника может подразделятся на собственные и привлеченные инвестиционное ресурсы.
По группам источников классификация инвестиций и их виды по отношению непосредственно к предприятию могут быть те которые формируются из внутренних, и те которые формируются из внешних источников.
По натурально-вещественным формам привлечения инвестиции подразделяются на инвестиции в денежной форме, в финансовой форме, в материальной форме, и в не материальной форме.
По срокам и периодам привлечения классификация инвестиций и их виды подразделяются на инвестиции привлекаемые на долгосрочную перспективу, и инвестиции привлекаемые на краткосрочной основе.
По так называемому национальному признаку инвестиции бывают те которые формируются за счет отечественного капитала, и те которые используют при формировании иностранный капитал (классификация иностранных инвестиций немного отлична от отечественных понятий).
По направлениям использования бывают инвестиции которые предназначены для использования в финансовых процессах инвестирования, и инвестиции используемые в процессах реального инвестирования.
По стадиям инвестиционного процесса инвестиции подразделяют на те которые обеспечивают прединвестиционную стадию, на инвестиции на инвестиционной стадии, и инвестиции которые обеспечивают послеинвестиционную стадию на предприятии.
Классификация инвестиций и их виды играют огромное значение в планировании инвестиционной деятельности предприятия. Одним из важнейших классификаторов является титул собственника. Для большинства предприятий в нашей стране данная классификация заключается в двух категориях собственников инвестиций: внешние и внутренние.
Под внешними источниками инвестиций можно отметить следующие виды инвестиций: отечественные и иностранные средства инвесторов, сбережения и вклады населения, инвестиции государства, которые зачастую предоставляются в виде правительственных займов, беспроцентных целевых кредитов, ассигнований из бюджета, а так же займы выраженные в банковских кредитах, облигациях (ценных бумагах) которые выпущены как предприятием так и органами местной власти.
Именно государственные инвестиции являются одними из важнейших для успешной реализации инвестиционных программ внутри страны. Даже в развитых странах, где имеется сильная рыночная экономика не редко компании прибегают к государственному кредитованию. Так же государство может выдавать субсидии и под отдельные инвестиционные программы и проекты, если при этом они влияют и затрагивают смежные отрасли производства.
Среди внутренних источников можно отметить прибыль самого предприятия, амортизационные фонды, дивиденды и проценты, а так же средства которые поступили от эмиссий акций, и конечно же доходы от продажи неиспользовавшегося или выбывшего имущества.
Классификация инвестиций и их виды не редко определяет методы финансирования для отдельных программ и проектов, а так же позволяют произвести расчеты пропорций в структуре возможных источников привлекаемых инвестиционных ресурсов. Поэтому можно выделить основную цель, которая преследует формирование инвестиционных ресурсов различных видов и классов - удовлетворение потребностей предприятия в инвестиционных активах, и структурная оптимизация со стороны эффективности результатов и инвестиционной деятельности.
Таким образом, экономическая сущность и классификация инвестиций приобретают в современных условиях финансирования различных инвестиционных программ и проектов все большее значение.